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北京赛区选手评审杨帆采访实录

发布时间:2021-10-14 18:31:18 阅读: 来源:球阀厂家

北京赛区选手评审杨帆采访实录

北京赛区选手评审杨帆采访实录

摘要

您是我们上一届私银大赛的获奖选手,这届您来担任评审,您觉得两届的赛题有什么不同之处吗?大赛内容和实际工作内容差别大吗?

杨帆

某国有银行 投资顾问

持有银行、证券、基金、保险从业资格

2018年首届中国私人银行精英赛银奖选手

第九届福布斯富国优选理财师top60

您是我们上一届私银大赛的获奖选手,这届您来担任评审,您觉得两届的赛题有什么不同之处吗?大赛内容和实际工作内容差别大吗?

上一届赛题相对来说更宽泛一些,给选手自由发挥和弹性的空间比较大。这一届赛题相对来说更具体、更有针对性,对于某些问题,需要选手有更加专业的知识储备。

大赛内容越来越接近于实际操作,相差的并不是很大。不过现实中选手不一定会碰到这么复杂的案例,可能更多的是聚焦在某一个或几个问题上。但是我们考题的设置会向这样(复杂)的方向引导,毕竟我们的私行客户,不管从自身的资产结构来说,还是对企业的架构搭建来说,已经越来越向国际化的视角去发展,这就需要从业人员站在一个更高的角度去考量。

您平时是如何补充学习新知识的?CPB证书会不会有一个促进的作用?

首先在框架上,我觉得CPB课程涵盖的范围非常广泛,而且它的内容也在不断的更新中,与其他课程相比,CPB课程更具有与时俱进的特点。所以我希望所有的CPB持证人,包括正在学习CPB课程的人,可以有更多的机会接触到CPB课程不断更新的部分,而不是说成为持证人后就停止学习了。

第二点,如何在这个框架之内进行深入学习,我觉得CPB像一个树干,提供了很多的枝干,让我们有发展、努力的方向,而树叶的部分要靠我们自己平时去积累。其实每个框架下都会有一些概念上的问题,我们可以通过上网课,或者自己搜集资料,把搜集到的相关信息拼接起来,深入挖掘这个概念在实际应用当中可能会遇到的问题以及应对的方法。

您觉得我国高净值客户在理念上有什么变化吗?国内的私人银行业务未来会向什么方向发展?

在我的实际工作中是能感受到我们国家高净值客户的变化的,他们的理念更新得特别快。从最开始的只关注收益和风险,发展到现在很多人会关心企业架构的搭建、个人身份的安排、境内、境外的规划,包括身份的规划,资产的规划等等。所以其实是客户的需求在推动着私人银行业务的发展,迫使私人银行从业者包括研究学者不断地去研究国内外最深最前沿的问题,来应对客户的需求。有一种客户的需求推着我们往前走的感觉。

我觉得国内的私行业务会向一个更深更精更专的方向发展,因为随着客户需求的不断增加,从财富到法律,从境内到境外,不断的在加深对专业程度的需求。另外,我觉得在某些领域上可能会出现分化,大家会向着自己比较专业的方向发展,各个机构会以自己专长的那部分去应对客户的需求,但是在某一个需求点上,可能会向更深的领域去发展。当然也不排除某些大型的机构会开展比较全面的应对客户需求的业务。

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